各村（社区）、机关各部门：

为有效应对当前金融领域涉黑涉恶问题新动向，打好防范化解重大风险攻坚战，根据区委、区政府决策部署，经街道研究决定，现将《西城街道“套路贷”及非法集资等金融乱象问题专项整治行动方案》印发给你们，希结合实际认真贯彻执行。

特此通知。  

常州市金坛区西城街道办事处

2019年6月11日

（此件公开发布）

西城街道“套路贷”及非法集资等金融乱象问题专项整治行动方案

近年来，以民间借贷为幌子的“套路贷”“现金贷”“校园贷”等非法放贷活动日益猖獗，非法集资新发案件数量居高不下，金融领域乱象丛生，严重扰乱地方经济金融秩序，严重影响社会和谐稳定。为有效应对当前金融领域涉黑涉恶问题新动向，打好防范化解重大风险攻坚战，根据区委、区政府决策部署，结合我街道实际，制定本方案。

一、指导思想

坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻习近平总书记关于防范化解重大风险和扫黑除恶专项斗争的重要指示精神，根据《中共中央国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》(中发〔2018〕3号)、《省委省政府关于深入开展扫黑除恶专项斗争的实施方案》（苏发〔2018〕8号)、《持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动方案(2018—2020)》（苏处置发〔2018〕3号）、《区委区政府关于深入开展扫黑除恶专项斗争的工作方案》(坛发〔2018〕32号)、《关于开展非法金融活动专项排查整治行动的通知》（坛处置办发〔2019〕5号）等文件要求，全面摸清风险底数，逐一开展核查处置，扎实推进专项整治行动。

二、目标任务

坚持“打早打小、有黑扫黑、无黑除恶、无恶治乱”工作方针，加强协调联动、齐抓共管，切实提升金融领域源头治理、专项治理、系统治理、依法治理水平。力争到2019年底，清理整顿一批非法金融经营主体，进一步健全防范和处置非法金融活动相关制度机制，扭转黑恶势力向金融领域蔓延的趋势，铲除黑恶势力滋生土壤。

三、工作任务及职责分工

（一）健全完善工作机制

1.全面完善街道、村（社区）两级防范和处置非法金融活动工作机制，在处非日常联动工作机制的基础上，全面纳入非法放贷专项整治工作内容，建立部门牵头、属地负责、条块联动的工作体制。

2.建立完善监测举报网格。将“套路贷”“非法集资”等非法金融活动监测预警工作纳入网格化管理，坚决管控非法金融活动。

（二）全面深化宣传教育

1.将扫黑除恶专项斗争纳入防范非法集资集中宣传活动，每年元旦春节及6月份组织开展集中宣传活动，针对重点领域、重点地区、重点人群进行精准宣传、集中教育。

2.推动宣传教育工作制度化、常态化。采取法律政策解读、典型案例剖析、风险警示教育等多种形式，提高群众辨别和防范“套路贷”“现金贷”“校园贷”“非法集资”等非法金融活动的能力。

（三）深入开展风险排查处置

1.制定并公示非法金融活动及涉黑涉恶线索举报实施细则，畅通“12345”、电子邮箱、举报电话、网站等举报渠道，发动群众踊跃举报金融违法活动及涉黑涉恶线索。通过源头治理、群防群治，达到“早发现、早预警、早处置”的工作目的。

2.组织开展非法金融活动专项排查。5—7月期间，在全街道范围内开展专项排查活动，将所有面向社会公众吸收资金、发放贷款的行为纳入排查范围。

3.重点排查非法放贷机构。重点排查企业名称或经营范围中含有“贷款”“贷款中介”“借贷咨询”等字样的机构，核实其是否从事无场景依托、无指定用途、无客户群体限定、无抵押，利率畸高的“现金贷”“校园贷”业务，严格查处无证金融机构的违法金融广告。

4.及时核查处置风险线索。在专项排查中，深挖其背后是否存在暴力催收、非法讨债等黑恶行为，及时组织核实情况，及时移送公安打击，及时通报街道扫黑办。

（四）强化行业日常监管

1.做好“7+4”类地方金融机构的日常监管工作。加强对小额贷款、融资担保、融资租赁、典当行、商业保理等地方金融机构的现场检查力度，规范企业经营行为。

2.加强金融行业自律。规范各类金融机构及从业人员行为，严禁机构及从业人员从事、参与或协助非法经营高利放贷、非法集资等违法金融业务，鼓励其踊跃举报违法犯罪及涉黑涉恶线索。

（五）依法打击违法犯罪

1.配合辖区派出所深入开展打击金融领域涉黑涉恶违法犯罪专项行动，依法严惩犯罪分子，强化追赃挽损，引导受损群体依法合理表达诉求。

2.严厉打击“套路贷”等涉黑涉恶犯罪，以高频债务纠纷警情、非法高利放贷为切入点，开展会商研判，及时发现涉黑涉恶线索，开展刑事打击。

（六）坚决遏制增量风险

1.严格落实招商招租项目审查。按照“谁引进、谁审查、谁负责”原则，压实审查责任，切实开展对招引对象合法性、可行性的研判分析

2.严格规范租赁行为。严令禁止将物业租赁给非法从事金融活动的机构或个人，严禁其承接非法金融活动推广活动，严禁其未经许可评选金融领域奖项称号。根据风险排查结果，清退一批非法从事金融业务的招商、招租对象。

四、工作要求

1.各村（社区）、相关部门要高度重视“套路贷”及非法集资等金融乱象问题专项整治行动，要结合实际、尽早部署，明确工作责任，突出工作重点。街道扫黑办将对问题突出地区、突出领域，进行督查、限期整改到位。

2.各村(社区)、相关部门要切实推进专项整治工作，对因为不担当、不作为造成恶劣影响的，依纪依规追究责任。要严格治理党员干部参与非法金融活动、涉黑涉恶腐败和充当黑恶势力“保护伞”问题，一旦发现，立即移交监察机关和公安机关，一查到底、 决不姑息。

3.各村(社区)、相关部门要做好总结报送，详细梳理排查线索，认真总结排查结果、工作成效、意见建议，按季度向街道扫黑办报送专项整治行动开展情况。